一、中盛金融e路貸網(wǎng)貸系統(tǒng)《信息系統(tǒng)安全等級(jí)保護(hù)備案證明》
二、營(yíng)業(yè)執(zhí)照；
三、電信與信息服務(wù)業(yè)務(wù)備案信息
——《中華人民共和國(guó)電信與信息服務(wù)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證》 新ICP備15003065號(hào)
四、資金存管信息
宜賓市商業(yè)銀行股份有限公司，成立于2006年12月28日，總行現(xiàn)位于宜賓市女學(xué)街一號(hào)。成立至今，銀行的發(fā)展取得了長(zhǎng)足的進(jìn)步。建立企業(yè)法人治理結(jié)構(gòu)，轉(zhuǎn)換經(jīng)營(yíng)機(jī)制，充分發(fā)揮自身優(yōu)勢(shì)，努力為地方經(jīng)濟(jì)、中小企業(yè)和城市居民提供高效、優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。面對(duì)新的形勢(shì)，銀行始終堅(jiān)持樹(shù)立科學(xué)發(fā)展觀(guān)，把服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)、服務(wù)中小企業(yè)、服務(wù)城市居民作為自己的市場(chǎng)定位和經(jīng)營(yíng)理念，充分發(fā)揮“機(jī)制靈活、程序簡(jiǎn)便、辦事快捷，能夠?yàn)榭蛻?hù)提供特色服務(wù)”的特點(diǎn)，積極支持地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)。
銀行存管含義：是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為存管人，接受網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的委托，按照法律法規(guī)規(guī)定和合同約定，履行網(wǎng)絡(luò)借貸。資金專(zhuān)用賬戶(hù)的開(kāi)立與銷(xiāo)戶(hù)、資金保管、資金清算、賬務(wù)核對(duì)、信息披露等職責(zé)的業(yè)務(wù)。由銀行管理資金，平臺(tái)管理交易，做到資金與交易的分離，讓資金流向更透明，用戶(hù)交易更真實(shí)。
附件：雙方簽訂存管合同：
五、網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)取得的公安機(jī)關(guān)核發(fā)的網(wǎng)站備案圖標(biāo)及編號(hào)
新公網(wǎng)安備 65420102000001號(hào)
六、風(fēng)險(xiǎn)管理信息
——《塔城中盛互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)有限公司風(fēng)險(xiǎn)防范管理辦法》
互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)借貸作為一種新型業(yè)態(tài)，在緩解小微企業(yè)融資難、滿(mǎn)足民間資本投資需求等方面發(fā)揮了積極作用。為促進(jìn)企業(yè)規(guī)范有序發(fā)展，根據(jù)《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)》，中盛互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)有限公司特制定本管理辦法。
第一條 定義：業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范措施是指風(fēng)險(xiǎn)管理者采取各種措施和方法，消滅或減少風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的各種可能性，或者減少風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)造成的損失。
第二條 風(fēng)險(xiǎn)防范原則:“預(yù)防是解決危機(jī)的最好方法”，將風(fēng)險(xiǎn)消滅在萌芽狀態(tài)，是風(fēng)險(xiǎn)管理的最高境界。
第三條 人員及崗位風(fēng)險(xiǎn)管理：建立業(yè)務(wù)崗位的設(shè)置和管理應(yīng)有的檢查和制約機(jī)制，防止人員配備達(dá)不到制度要求。公司內(nèi)部實(shí)行業(yè)務(wù)分級(jí)授權(quán)制度，避免無(wú)法落實(shí)等現(xiàn)象的發(fā)生。設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理部、聘請(qǐng)資深的法律顧問(wèn)。并定期為公司業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員提供法律法規(guī)和網(wǎng)絡(luò)借貸有關(guān)監(jiān)管規(guī)定的咨詢(xún)以及相關(guān)法律知識(shí)的培訓(xùn)。要把風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)作為公司管理人員和專(zhuān)業(yè)技術(shù)人員的考核基礎(chǔ)，不斷增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。要通過(guò)聘請(qǐng)宣講或外派培訓(xùn)等方式提升各級(jí)崗位人員風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)控制能力，最終提升平臺(tái)服務(wù)的質(zhì)量和水平。
第四條 賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)管理：所有客戶(hù)按公司賬戶(hù)管理有關(guān)規(guī)定注冊(cè)和使用賬戶(hù)；公司客服部按規(guī)定與注冊(cè)人定期回訪(fǎng)，防止存在的問(wèn)題長(zhǎng)期難以發(fā)現(xiàn)。
第五條 簽章（字）風(fēng)險(xiǎn)管理：公司印章應(yīng)妥善管理，并出臺(tái)相應(yīng)管理制度。防止為道德敗壞的內(nèi)部人員所利用，辦理非法業(yè)務(wù)等引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)。辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中對(duì)客戶(hù)簽章嚴(yán)格要求，避免發(fā)生漏簽、代簽等現(xiàn)象，要確保不發(fā)生出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)客戶(hù)逃避責(zé)任，公司資金受到損失現(xiàn)象發(fā)生。
第六條 平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理：嚴(yán)把風(fēng)險(xiǎn)控制關(guān)，強(qiáng)化平臺(tái)的透明度。要認(rèn)真審核查實(shí)第三方合作公司提供的每一個(gè)借款人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、貸款用途、提交的借款資料是否符合我公司準(zhǔn)入條件，并對(duì)借款過(guò)程、項(xiàng)目運(yùn)作過(guò)程進(jìn)行監(jiān)督檢查，做到每筆借款均有據(jù)可查。要切實(shí)消除引發(fā)壞賬的內(nèi)部因素，降低借款壞賬率。
第七條 業(yè)務(wù)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理：業(yè)務(wù)系統(tǒng)實(shí)行全面、全程風(fēng)險(xiǎn)管理。既應(yīng)包括核心投資業(yè)務(wù)也涵蓋借款業(yè)務(wù)和附加功能，主要防控的是資金流，確保平臺(tái)上各帳戶(hù)資金運(yùn)營(yíng)的安全，同時(shí)注重平臺(tái)在提供中介服務(wù)過(guò)程中面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、相關(guān)交易工具的操作風(fēng)險(xiǎn)。客戶(hù)服務(wù)部和平臺(tái)技術(shù)人同要時(shí)時(shí)關(guān)注業(yè)務(wù)系統(tǒng)可能出現(xiàn)的問(wèn)題，按照公司相關(guān)規(guī)定和制度對(duì)出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行處理。平臺(tái)系統(tǒng)和后臺(tái)保障能力應(yīng)當(dāng)具備與公司管控相關(guān)制度相適應(yīng)的技術(shù)支持，以及其他必要的資源保證。切實(shí)保護(hù)各類(lèi)客戶(hù)的合法權(quán)益。
第八條 項(xiàng)目發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)管理：業(yè)務(wù)發(fā)展部要對(duì)廣泛的市場(chǎng)因素進(jìn)行周期的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)匯報(bào)，分析經(jīng)濟(jì)和行業(yè)走勢(shì)，甄別和篩選優(yōu)質(zhì)企業(yè)和項(xiàng)目進(jìn)行撮合，減少違約風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性。
第九條 業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理：
1、項(xiàng)目立項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理:借款項(xiàng)目本地化，確保項(xiàng)目真實(shí)性，項(xiàng)目信息透明公開(kāi)。
2、項(xiàng)目審查風(fēng)險(xiǎn)管理：要做好客戶(hù)準(zhǔn)入，即哪些行業(yè)、哪些客戶(hù)可以做業(yè)務(wù)，可以做業(yè)務(wù)的行業(yè)和客戶(hù)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)在哪里，公司可以承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)是多少，具體就是做好客戶(hù)信用評(píng)級(jí)、額度授信工作。
3、經(jīng)營(yíng)審查風(fēng)險(xiǎn)管理：多角度審查借款方信用、償還能力及借款客戶(hù)經(jīng)濟(jì)狀況，經(jīng)營(yíng)情況和抵押物真實(shí)性，注重抵押物市場(chǎng)變現(xiàn)能力。
4、項(xiàng)目審批風(fēng)險(xiǎn)管理：要做好借款發(fā)放前的審批工作，客戶(hù)的貸款申請(qǐng)，是否有真實(shí)合法有效的用途，還款來(lái)源是否充分可靠，做好相關(guān)擔(dān)保手續(xù)，用款條件是否均已落實(shí)，形式要件和實(shí)質(zhì)要件都齊備時(shí)，才可以審批借款。
5、項(xiàng)目辦理風(fēng)險(xiǎn)管理：法律顧問(wèn)實(shí)時(shí)跟蹤，提供有效合法受法律保護(hù)的借款手續(xù)，保證借款手續(xù)齊備，杜絕商業(yè)賄賂，保證嚴(yán)格的業(yè)務(wù)流程完善的業(yè)務(wù)細(xì)節(jié)。
6、借款資金風(fēng)險(xiǎn)管理：銀行資金存管確?？蛻?hù)資金不被挪用履行:“不接觸用戶(hù)資金、不設(shè)立資金池、不發(fā)布自融標(biāo)”原則，保證用戶(hù)資金流向更透明。
7、信息披露風(fēng)險(xiǎn)管理：實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)披露制度。提前公示借款人借款資金運(yùn)用情況、借款人經(jīng)營(yíng)狀況及財(cái)務(wù)狀況、借款人還款能力變化情況、借款人逾期情況、借款人涉訴情況、借款人受行政處罰情況等可能影響借款人還款的重大信息，確保風(fēng)險(xiǎn)可控；
8、項(xiàng)目后期管理：實(shí)時(shí)監(jiān)控資金用途，及時(shí)審查資金去向，全流程實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)管控。即做好貸款發(fā)放后的持續(xù)跟蹤管理，監(jiān)督客戶(hù)的資金使用是否符合公司貸款要求，對(duì)于違規(guī)使用的情況，要求客戶(hù)及時(shí)落實(shí)整改，如果客戶(hù)違約或其他危及公司貸款資金的情況，公司有權(quán)采取保全措施，并根據(jù)具體情況可以要求客戶(hù)提前歸還貸款，或者處置擔(dān)保物，或者直接向法院起訴。
9、其它部分按《塔城中盛互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)有限公司業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度》操作。
第十條 公司應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)的跟蹤評(píng)估制度，在業(yè)務(wù)運(yùn)行的一個(gè)時(shí)期內(nèi)，對(duì)所有風(fēng)險(xiǎn)狀況開(kāi)展內(nèi)部審計(jì)，進(jìn)行定期評(píng)估。
塔城中盛互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)有限公司
2017年8月
